区块链监管如何升级？分布式账本和智能合约提升监督透明度与效率

导读： 区块链技术具备分布式、不可篡改的特性，这为监管提供了新的可能性，然而，其去中心化、匿名性等特点，也给传统的监管模式带来了挑战。那么，怎样去构建契合区块链特性的监督框架呢？...

区块链技术具备分布式、不可篡改的特性，这为监管提供了新的可能性，然而，其去中心化、匿名性等特点，也给传统的监管模式带来了挑战。那么，怎样去构建契合区块链特性的监督框架呢？这是确保该技术能够健康发展、防范存在风险的关键所在。有效的监管并不是去扼杀创新，而是要为信任以及价值流动奠定更为坚实的基础。

如何利用分布式账本技术加强监管透明度

区块链的核心是分布式账本，所有参与节点中都同步记录着它的数据，进而创造出一个天然透明的环境。对监管机构来讲，这意味着能够更便利地接入跟追踪关键数据流，像资金流向或者供应链信息之类的，而不用依赖单一企业的报送。这极大地降低了信息不对称以及造假的可能性。在实际运用当中，一些地区的税务部门已经开始探索运用许可链，让企业跟监管节点共同来维护账本，达成发票和税务数据的实时、可信共享，提高了征收效率与透明度。

智能合约能在哪些环节自动执行监管规则

智能合约是那种预先编写好规则，然后能自动执行的代码，把部分监管规则代码化，能够达成监管的“前置”以及“自动化”，比如在供应链金融里，可以设定合约只有在货物运抵并且经过物联网设备验证之后，才会自动触发放款，如此便减少了人为干预以及欺诈，在证券发行领域，可以编码设置锁定期、分红条件等，合约到期会自动执行，以此确保规则被刚性遵守，这改变了传统的事后核查的监管模式，把合规要求嵌入到业务流程自身 。

监管科技如何应对加密资产的匿名性挑战

被用于非法活动的加密资产的匿名或者说是伪匿名特性，是监管的重点以及难点所在。应对这一挑战，主要是依靠监管科技，特别是链上数据分析工具以及“了解你的交易”流程。能够实现根据分析钱包地址之间的交易模式、资金汇聚与分流的特征，来识别出可疑行为。与此同时，许多司法管辖区已经要求虚拟资产服务提供商履行严格的客户尽职调查义务，把链上地址与真实身份进行关联，进而在保护隐私与打击犯罪之间去寻求平衡。

如何构建适应去中心化金融的监管框架

代码完全驱动去中心化金融的协议，不存在中心化的运营主体，这对以机构为中心的监管逻辑造成了直接冲击。目前的探索方向涵盖对关键协议开发者以及治理代币持有者提出责任要求，或者对出入金的网关予以严格管控。更为关键的是，监管要提高技术能力，能够直接审计开源智能合约的安全性，并且建立风险预警与应急处置机制。未来的监管框架或许需要更为灵活，着重于对系统性风险和创新自身的标准制定，而非单纯套用旧有条例。

区块链的监管属于一个处于动态平衡状态的过程，在您的看法当中，面对处于快速演进态势的区块链生态，监管机构最应当优先予以提升的是技术理解能力、法律适应能力，还是国际协同能力呢？欢迎分享您所持有观点呢，如果觉着本文具备启发意义，请不要吝啬点赞以及转发。