neufund这个区块链项目, 在最近这两三年间, 一直作为deifi和基金这两个领域交叉的那条赛道上的产物, 被大家反复地拿出来进行提及, 它的那个明确的市场定位, 就是要强行把量化策略这个东西和对基金的链上托管服务结合起来拧成一团, 其根本目的在于试图让那些普通的个人投资者, 也有机会去接触和参与那些原本只有机构级别的专业人士才能搞得到的策略组合产品, 如果用一句话来对它进行最简洁的概括描述的话, 就可以说它是专门来解决所谓的“策略够不着”以及“托管不透明”这两种长期困扰市场的老旧问题的。
区块链neufund靠谱吗
从目前链上的可验证性这一层面来看的话, neufund 的基金合约确实是部署在了那种主流公链之上的。于是乎, 每一针申购行为, 或者是赎回行为, 又或者是收益分配的这个过程, 都是能够被做到逐条追溯的。
这与传统私募那种把净值给强行锁住了起来、而且只是每隔一个季度才更新一次财务报表的这种做法来说, 是完全不一样的存在。它的持仓状况, 费率细节, 还有历史回测的数据, 全部都被搬到了链上去并且予以公开。
这意味着任何人只要拿出个浏览器来, 那就可以直接进行查询了。可是把东西去弄到链上去这件事, 绝对不代表本金就会得到保护, 那些策略里面本来就会发生的回撤情况, 还是会出现的, 在市场行情不好的时候跟着别人买, 同样也会把资金亏掉的。
大家实际进行跑通这个流程之后, 能够观察到用户吐槽的声音最大、最集中的地方, 是那个赎回的周期以及gas相关的成本费用。
当市场行情处于较好的状态时, 赎回的操作过程是比较丝滑顺滑的；一旦对应的区块链发生拥堵的情况, 那么现金提现的行为可能就需要等待十几个区块的时间才能最终到账确认选则哪条特定的链或者是哪一个具体的币种去进行操作这个行为, 有时候对于最终能够拿到手的那个收益金额的影响, 其程度甚至有可能比去选择本身那只基金的影响还要来得大一些。
区块链neufund费用高吗
管理费率大概是在年化1.5%到3%这个范围内, 这确实比传统量化私募常见的“2+20”结构低一些。链上操作的费用是另外算的, ETH主网做一次申购或赎回折合下来是几美元, BNB链上能压到几毛钱, 跨链桥这边还要再叠加一层费用。
计算总成本的时候,大家别光盯着管理费看。那些滑点、跨链桥的手续费、还有gas费, 也都要算进去。像这种高频调仓的策略, 如果每周都换一次仓位, 那个叫隐性摩擦成本的东西, 积累起来可能会比显示的费率还要吓人, 所以最好在下单之前, 拿个计算器, 实际地跑一遍路径看看情况。
如果你想要去判断一个正在链上的基金到底值不值得你拿钱去投进去, 那么关键的地方根本就不在于这个基金是不是真的已经上了链, 关键的地方在于它的策略逻辑你自己能不能够把它讲得清清楚楚、明明白白, 还有它的费用结构究竟是是不是真正做到了完全透明, 以及那个赎回机制里面到底有没有藏着什么不让人容易发现的隐藏条款, 如果你能够把这上面的三个地方全都给想过通透了, 这实际上比你整天盯着那个APY指标的数字要强出不知道多少倍去了。
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