国际区块链应收账款案例：跨境贸易如何用它解决问题

导读： 于跨境供应链金融领域从业之人, 我见识过太多起因应收账款管理未恰当而致使的资金链断裂之情形。在传统模式的状况下, 跨国贸易关联着买卖双方、物流公司、银行等众多节点...

于跨境供应链金融领域从业之人, 我见识过太多起因应收账款管理未恰当而致使的资金链断裂之情形。在传统模式的状况下, 跨国贸易关联着买卖双方、物流公司、银行等众多节点, 信息孤岛这一问题极为严重, 金融机构常常因不能够核实交易真实性进而拒绝给予融资。

区块链技术的得以出现, 给跨境应收账款管理给予了全新的解决思考途径, 借由分布式账本以及智能合约, 整个交易链条之上的数据能够达成实时同步以及共享, 极大程度地降低了信息不对称所引发的风险。

国际区块链应收账款案例如何解决融资难题

困扰着出口商的核心问题, 是跨境贸易里应收账款所面临的严重信任缺失状况。有一家我国的出口商, 向美国的进口商供给货物完毕后, 在传统模式之下, 需要通过跨国邮寄纸质单据, 再者银行要透过人工的方式去核定每一份文件的真实性, 而整个流程所要花费的时间大概是二到四周。

作为一个典型国际区块链应收账款实例的新加坡TradeTrust项目, 把海运提单化作数字化形式供买卖双方、货运代理以及银行等诸多方面, 于同一平台之上实时去查看单据状态得以呈现,且被上以链数的数据, 没有任何人能够实施篡改, 在此基础上银行能够依据链上数据迅速地审核融资申请。

还有一个案例, 是关于西班牙IBEX集团的应用, 该集团身为全球最大服装面料供应商之一, 借助区块链平台把它的应收账款进行了证券化, 原本那需要耗费数月才能完成的融资流程呀, 如今被缩短到了仅仅几天的时间, 中小企业凭借此获得了更低的融资成本, 再也不会因为缺少抵押物而被银行拒在门外了。

非洲大陆自由贸易区, 正在推进的区块链应收账款项目, 也是值得予以关注的。因为基础设施落后, 所以当地中小企业长期以来难以获得银行融资。区块链技术能够使采购订单以及发票可以在链上得以验证, 如此一来金融机构便有了可靠的数据来源, 进而愿意提供此前不敢进行放贷的金融服务。

区块链应收账款在国际贸易中的应用前景

处于应收账款范畴之内, blockchain 技术的运用并非不存在挑战。在跨境场景当中, 不同国家的法律框架以及数据监管要求存有差异, 怎样去确保链上数据具备法律效力, 这是当下亟待解决的问题。

目前市面上有着多种区块链平台存在, 这些平台缺乏统一的行业标准, 跨链互操作性不足, 进而在一定程度上对大规模应用造成了限制, 而技术标准化同样是一个障碍。

即便如此, 实践已然证实了区块链应收账款的价值。欧洲多个国家正在推进区块链电子发票法定效力的认定, 这会为应收账款的数字化流转清除法律上的障碍。

估摸未来的五年时间里, 伴随各个国家监管政策趋向完善以及技术走向成熟, 区块链应收账款会变成跨境贸易融资的主流工具。企业需要趁着尽早布局, 去知晓相关技术的原理以及应用场景, 这样方可在新一轮贸易数字化的浪潮里占有主动地位。